芦屋市の税理士による生前対策｜山本経営会計事務所

個人が自身や家族の将来の財政的な安定や資産管理に関する計画を立て、実行するプロセスです。主な目的は、個人や家族の経済的な安定を確保し、遺産を効果的に管理し、将来の相続に備えることです。

生前対策は、家族や相続人間の紛争を予防するための効果的な手段です。相続財産に関する不明瞭な点や紛争があると、相続手続きが長引き、家族関係が悪化する可能性が高まります。生前に遺産や遺言を整理し、適切な文書を作成することで、紛争を最小限に抑えることができます。

相続税は相続財産に課せられる税金で、高額になることがあります。生前対策を実施することで、相続税の節税が可能です。生前贈与や特例措置の活用、適切な財産の管理などを通じて、将来の税金負担を軽減できます。

相続税は相続財産に対して課せられるため、納税資金を用意する必要があります。特に不動産が多く現金や預貯金が不足している場合、納税が難しい状況に陥る可能性があります。生前対策を通じて、生命保険の活用や不動産の売却などで納税資金を確保できます。

遺言書を作成し、遺産分割や資産の処分についての指示を明確に記載することで、紛争を予防できます。

贈与税の対象となる財産を贈与し、贈与税を軽減できます。

生命保険受益者に課税がかからない場合があるため、適切な生命保険を購入することで節税できます。

税法における各種特例や控除を利用して、税金を軽減できます。

資産の評価を適切に行い、贈与税や相続税の課税額を最小限に抑える方法を検討します。

生命保険は死亡時に一括で受け取れるため、納税資金を確保する手段として利用できます。

不動産を事前に売却し、現金化することで納税資金を確保できます。

これらの対策を実施する際には、経験豊富な税理士や相続専門家の助言を受けることが賢明です。生前対策を通じて、相続に関連する問題を最小限に抑え、安心して相続を進めることができます。